Finanční plán od Explicit Invest
Tvoje cíle.
Jeden promyšlený plán.
Bydlení, rodina, vlastní čas. Propojíme to, na čem ti záleží, s tím, co si můžeš dovolit dnes i v budoucnu.
Úvodní schůzka zdarma. Další postup domluvíme společně.
01 / Začínáme u tebe
Nejdřív život. Potom finance.
Finanční plán nezačíná výběrem produktu. Začíná tím, jak chceš žít. Jinou cestu potřebuje rodina před koupí domu a jinou člověk, který se připravuje na rentu.
Společně si ujasníme, kde jsi dnes, kam chceš dojít a co pro to můžeš udělat. Jednotlivá rozhodnutí tak začnou dávat smysl jako celek.
Co všechno propojíme
Rezerva
Dostatek peněz pro nečekané výdaje a období, kdy se příjem na chvíli změní.
Zajištění příjmů
Ochrana životní úrovně v případě nemoci, rodičovské nebo ztráty zaměstnání.
Ochrana majetku
Nastavení ochrany toho, co už sis vybudoval/a a co je pro tebe důležité.
Vlastní bydlení
Pořízení vlastního bydlení a propočet hypotéky podle tvých možností.
Investiční nemovitosti
Strategie pořízení investičních nemovitostí a práce s jejich financováním.
02 / Od přehledu k rozhodnutí
Cílům dáme směr. A jasné další kroky.
Nemusíš mít všechno vyřešené předem. Plán vytvoříme společně, krok za krokem.
Poznáme tvůj život
Projdeme příjmy, výdaje, majetek i závazky. A hlavně to, co je pro tebe důležité.
Dáme cílům konkrétní podobu
Určíme priority, časový horizont a kroky, které odpovídají tvým možnostem.
Převedeme plán do praxe
Pomůžeme s realizací a průběžně upravujeme plán podle toho, jak se mění tvůj život.
Jak vypadá cesta k tvému cíli?
Začni orientačním výpočtem. Konkrétní plán pak přizpůsobíme tvé situaci.
Interaktivní průvodce
Spočítej si cestu k cíli
Odpověz na několik krátkých otázek a zjisti, jaká varianta dává smysl právě pro tebe.
03 / Přehled každý den
Plán, který nezůstane v šuplíku.
Důležité dokumenty i kontakt s poradcem máš po ruce. V aplikaci myPLANN vidíš své finance v souvislostech.
- Smlouvy a dokumenty přehledně na jednom místě
- Přehled majetku, závazků a finančních cílů
- Kontakt s poradcem i asistentkou
- Online kalkulačky a vybrané pojištění
Přehledné zázemí pro rozhodnutí, která děláš dnes. I pro plány na další roky.
Jak ti aplikace pomáhá
Tvoje finance v souvislostech
- Smlouvy a dokumentyPřehledně na jednom místě
- Přehled financíMajetek, závazky a finanční cíle
- Kontakt s poradcem
04 / Péče i po první schůzce
Život se mění. Tvůj plán s ním.
Plán sestavením nekončí. V placeném servisním poradenství se k němu vracíme, hlídáme důležité termíny a pomáháme s dalšími rozhodnutími.
Komplexní administrativa
Asistentka poradce předchystá administrativu a pomůže vyřešit body finančního plánu.
Pravidelný servis
Jednou ročně zrekapitulujeme posun ve finančním plánu a domluvíme potřebné změny.
Elektronický šanon
Smlouvy, dokumenty, termíny a přehled majetku najdeš na jednom místě.
Hlídání hypoteční sazby
Sledujeme aktuální sazby a aktivně propočítáváme možnosti u jednotlivých bank.
Pomoc s pojistnými událostmi
Poradce a asistentka pomohou s konzultací i běžnými administrativními kroky.
Dlouhodobé servisní poradenství
Jednotlivec
Ročně 4.990 Kč/rok — dva měsíce zdarma.
Domluvit rozsah péčePár nebo rodina
05 / První krok je jednoduchý
Pojďme si promluvit o tvých plánech.
Úvodní schůzka je zdarma. Projdeme tvou situaci a domluvíme se, jestli a jak ti můžeme pomoci.
- Nech nám kontakt a napiš, co právě řešíš.
- Ozveme se a společně vybereme termín.
- Potkáme se osobně nebo online.
